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网上理财诈骗成315重点关注金玉恒通为典型

发布时间:2021-01-07 17:24:54 阅读: 来源:粉笔厂家

中国经济网北京3月15日讯(记者 郭晓伟)近年来,随着网络理财的不断发展,各式各样的理财诈骗花样百出,层出不穷。中国经济网就接到多起网络理财诈骗的相关投诉,仅北京金玉恒通的一位会员就被骗八千万之多。据多家媒体消息显示,网络理财诈骗是今年315关注的重点。此前一度曝出消息,央视315晚会将就金玉恒通等诈骗案例进行曝光,很多受骗投资才接受了央视采访,但最新消息显示,这一组案例将移至315当天其他一档白天的节目中播出。

此类案件作案方式较为隐蔽,涉案人员相对分散,跨地区甚至跨国作案十分普遍,案件的侦破难度很大。从中国经济网之前曝光过的一系列案例来看,大多数都没有破案结案。315来临之际,中国经济网希望能再次提醒广大网络理财者,擦亮双眼,谨慎投资。

陷阱里的诱饵 超高收益率

相比较普通的理财产品,此类网站给出的回报率一般都会高出很多。

目前,四大国有银行存款利率大致如下:三个月定期利率为0.35%,三年定期利率为4.25%,五年定期利率为4.75%。虽然理财产品正常收益会高于存款利率,但存款利率是理财利率的一个重要参照基数。

业内人士表示,“一般,如果看到年收益率高于20%,投资者就要好好考虑一下。 比如,某正规公司推出的保本投资型股指套利产品,投资300万,年收益率也就20%。”

而在很多理财产品在广告中,很多公司直接宣称“月收益率高达30%以上”。例如,金玉恒通理财项目称,“月纯收益达35%,三个月即可回本”;博马思外汇,其理财计划显示“10000美元月收益50%”;大连九鼎则更是诱人:“一次性投3000元,日返100元,当月即可实现回本。”

此外,在高回报率的同时,此类网站一般也会信誓旦旦的宣称,持续稳定收益。

投资理财一般与实体产业挂钩,以产业运营的收益回馈投资者。而在实际运营中,产业会随行业动态不断变化,因此,正常的投资理财收益也都会有波动和起伏。

然而,在理财诈骗的网站上,其显示的收益则是直线上升,平稳而坚挺。中国经济网记者所接触的相关案例中:新安国际投资有限公司,投资1000元,日返收益10元;北京汇天财富投资担保有限公司,投资1200元,日分红30元;上海盈丰投资管理有限公司,投资500元,日分红30元。

此外,部分网站会以市政基础设施建设为噱头吸引投资者。上海德邦投资股份有限公司11月1日以投资山东济宁湿地公园项目为由网上集资,号称“投资20万,每天收益20000元。”

制造虚假信息 自我标榜迷惑理财者

梳理相关诈骗网站信息,中国经济网记者发现,此类网站往往利用虚假信息为自己贴金,很多会和国际知名投资理财公司扯上“关系”,以标榜自身实力,提高知名度。

“理财公司”金玉恒通曾在其宣传材料中称,“目前与资产管理和托管共计算3770亿美元的瑞士最大资产管理有限公司Pictet(百达)紧密合作,正日益发展成为拥有卓越资质的国际知名资产管理公司之一。”而在百达集团官方网页中,百达集团则发出明确声明,与金玉恒通撇清关系。

北京一个专业报单中心团伙则打着“美国T3唯实公司”的名头四处诈骗。在其宣传材料中,直接引入T3项目材料,并仿造与T3官网相似度极高的页面,展开骗局。在此公司网站关闭之后,美国T3官方网站则运行正常。

EuroFX自称是一家权威的投资理财管理公司,行政办事处设在伦敦的梅费尔,客户中心位于伦敦苍鹭大厦,是新西兰金融监管机构服务协会(FSP)的合法注册企业。

博马思外汇,则直接进入2013年深圳市春季国际在线交易博览会,借助半官方性质的平台,公开进行宣传和业务扩展。

漏洞明显却屡试不爽的行骗手法

此外,网络理财诈骗还有三大显著特点。

理财款项汇至个人账户。正规的理财项目,都会要求投资者把资金汇入公司账户,而骗子公司一般不会开设公司集体账户,直接使用个人账户,投资者在遇到这种情况时,一定要提高警惕,保存好相关的汇款单据。

无有效理财合同。正规的理财项目,都会和会员签订理财合同。但是骗子公司以防露出马脚,一般都会以口头协议执行,东窗事发之后,也无从查证。在多个理财诈骗案例中,大部分投资者都反映,“根本就没见过什么理财合同”。动辄交易百万元资金却无半纸合同,连收款账户也是不明个人账户,如此漏洞百出的骗局,为何竟能“忽悠”了投资者呢?

中国经济网记者调查还发现,对于这种理财产品的推广,还存在一种屡试不爽的模式—杀熟。在多个案例中,杀熟手法可谓是俯仰皆是。投资者之间存在上下线关系,上下线之间多是朋友、同事、同学、邻居等关系。

在EuroFX案例中一位投资者曾告诉中国经济网记者,当问及朋友这样的投资可不可靠时:“朋友让我看他的账户,每天有大量的分红进账”。而用以维持这种上线拉动下线的动力,则是类似于传销模式中的“人头费”。据投资者称,上线如果发展下线,能让新加入者继续投资,那便能获得相应的“奖励”,这无疑又是一项诱惑。

受骗者王先生在最初听闻这一理财公司时也半信半疑,但在与一位好友联系后,他了解到“朋友说自己曾亲自前往考察,的确有该公司”。据王先生介绍,这位陈姓朋友在大连市工商局查到了该公司注册信息,且在注册地找到了这家公司,所以“应该不会是骗子”。

诈骗结束 三十六计走为上计

此类网络诈骗公司,在正常运行时期,都表现得非常良好,甚至还有部分公司会打出“公益事业”这一幌子,以加深会员对公司的认可度。金玉恒通案例中,网站正常运营期间,操盘者曾多次开展“献爱心”活动,在会员中间展开募捐,对经济困难的会员进行帮扶;另外,还推出优惠活动,对残疾人进行适当的补助。这样一来,会员便对公司好感倍增、深信不疑。

操盘者“吃饱喝足”之后,当然会溜之大吉。在操盘者即将抽身而去之时,此类公司基本上都会出现类似情况:

首先,网站登录出现异常,不能提现。这时,公司方面的答复无外乎以下几种:后台系统故障,正在升级;会员较多,正在核对信息;公司账务出现漏洞,正在查实等等。

接下来,关网走人。被骗投资者所投诉的网站,目前均处于关网状态,对方客服人员失踪,公司服务电话无人接听或已为空号。

此外,还有公司把矛盾转移给政府。例如,香港金玉恒通,先后发公告称“公司账号被香港证监会查封”,“公司正在大陆证监会、商务部、外汇管理局等相关部委办理手续”。美国T3公司的操作人员则称“公司负责人被深圳国际刑警扣押,移交国家安全局”。由于从国家有关部门证实消息的难度较大,所以对信息的真实性无从核实。

金玉恒通雇佣水军 为会员洗脑

很多骗子公司到最后都会关网走人,消失于无形,等待风声过去,改头换面,重操旧业,金玉恒通则是例外。

此前,金玉恒通会员告诉中国经济网记者,“金玉恒通骗的人太多,有很多人都是借高利贷、抵押房产,还有很多老人。如果金玉恒通就这样消失了,肯定会出人命,所以金玉恒通又雇了一批水军,哄着会员,防止会员做出偏激的事情,避免引起政府的注意。”

在金玉恒通正常运营时,公司把所有会员都加到QT语音平台(腾讯开发的一款多人交互语音聊天软件),并采取网络沟通的方式,每天定时为会员授课。关网后,由于QT平台遭到投诉,对方再次转战RC语音平台(台湾的一款语音聊天软件),每天在晚八点到晚十点对会员进行授课。

记者多次以会员身份进入RC语音平台,听对方授课。

每隔几天,便会有自称知情者在平台上发言,称公司会在某一时间节点开网,以误导会员。由于许多会员投资额度较大,迫切希望公司再度开网返本,自然对此愿意相信。当这个时间节点到来但没有开网,就会有新的会员再抛出新的开网节点。

很多投资者对骗子公司抱有侥幸心理,不愿意相信这是一个骗局。一些下线比较多的上线投资者,也不愿意去戳破这个泡沫,大家就在这种自我安慰中焦急等待。

此外,有部分会员,在平台上会分享自己的投资经验:首先,称坚信公司会回来。其次,在公司没开网的间歇,分享自己投资其他项目的案例,抱团取暖,以“帮助大家渡过难关”。

此时,被骗受众已经完全成为一种投资资源。在一些目的明确的会员带领下,很可能走进另外的资金盘,继而步入下一个陷阱。

除了温和的手段之外,水军经常也会大棒相加。

对公司存在质疑的会员,主持人一般都会帮助他们对“当前形势”进行分析:报警之后,公司都会被定性为传销组织,涉案人员将全部被抓,所投资金也无法收回;其次,一旦报警,开网之后,将会受到公司的处罚。

“日复一日,时间拖久了,会员们就会慢慢懈怠,自然也没有几个人去追究。这正是骗子们的目的。”一位主张报警的会员告诉记者。

截至目前,半年已经过去了,金玉恒通依然杳无音信。

骗局揭穿 为何不愿报警?

另外,中国经济网记者还发现一种情况。投资者在发现自己被骗之后,很少有人会主动选择报警。

通过和近百名会员金玉恒通会员的沟通交流,记者了解到主要有以下几种原因。

投资是个人行为,家属不知情。此类人群,投资是在家属毫不知情的情况下进行的,其中涉及大量其他家庭成员利益。在出事之后,迟迟不去报案。一则担心报警后,被亲戚朋友耻笑;二则担心家属知道后,可能会给家庭正常生活带来变故。

投资额度较小,自认倒霉。部分被骗理财者,投资额度相对较小。报案后,自己可能陷入经济案件纠纷,于是就抱着“交学费”的心态,“骗了就骗了,反正投的也不多”,自认倒霉。

质疑报警效果,保持观望。网络理财诈骗,一般都是在全国范围内开展。整体来讲,此类案件涉案金额较多,涉案人员相对分散,公安经侦部门办案难度较大,只能等待有关部门统一指挥,协助处理。

由于得不到明确结论,会员对报警效果产生怀疑。又担心报警后,公司一旦开网,所投资金便不能回笼,所以继续保持观望。

相信公司,等待开网。经过公司水军的不断洗脑,一部分会员依然相信公司一定会回来。加上个人判断力较差,导致盲从心理严重,绝大多数受骗会员就选择了沉默。

多起网络理财的受害者曾告诉记者,“正是抓住了大家的这种心理,骗子们才会这么嚣张,肆无忌惮。”

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